1 Präambel

PensExpert steht für unabhängige, transparente und rechtssichere Vorsorgelösungen. Unsere Beratung orientiert sich konsequent an den Bedürfnissen unserer Unternehmenskunden, deren Führungskräften und Mitarbeiter*innen. Mit unserem Code of Consulting definieren wir die Grundsätze, nach denen wir beraten, Lösungen entwickeln und Projekte umsetzen.

 

2 Unabhängigkeit und Neutralität

Wir handeln frei von Produktinteressen Dritter.
Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf den Anforderungen unserer Kund*innen, nicht auf Provisionsmodellen oder Interessen von Finanzdienstleistern. PensExpert erhält keine Abschlussprovisionen und keine verdeckten Vergütungen.

 

3 Transparente und nachvollziehbare Beratung

Alle Vorschläge, ob Zeitwertkonto, kapitalgestützte bAV oder Treuhandmodell werden klar, verständlich und vollständig erläutert.

Wir legen offen:

• welche Optionen bestehen,
• welche rechtlichen Rahmenbedingungen gelten,
• welche finanziellen, steuerlichen und organisatorischen Auswirkungen zu erwarten sind.

 

4 Rechtliche Sicherheit und Compliance

Unsere Beratungsstandards orientieren sich an:

• deutschem Arbeits-, Steuer- und Sozialversicherungsrecht,
• anerkannten Standards im Bereich bAV, Zeitwertkonten und Treuhand,
• aktuellen ESG-Anforderungen.

 

Wir arbeiten eng mit juristischen Fachpartnern zusammen und berücksichtigen bei jedem Schritt die Compliance-Anforderungen des Unternehmens.

 

5 Qualitätsorientierte Projektumsetzung

Unsere Beratungsleistungen folgen klaren Qualitätsprinzipien:

• strukturierte Analyse der Ausgangssituation,
• präzise Planung inkl. Stakeholder-Management,
• enge Abstimmung mit HR, Finance, Geschäftsführung und Betriebsrat,
• professionelle Implementierung in Prozessen, Kommunikation und Systemen (z. B. PensTec).

 

Wir begleiten Unternehmen von der Konzeption bis zur erfolgreichen Einführung und darüber hinaus.

 

6 Schutz von Daten und Vertraulichkeit

Der Umgang mit personenbezogenen und sensiblen Unternehmensdaten erfolgt nach höchsten Standards der Informationssicherheit.
PensExpert garantiert:

• Vertraulichkeit sämtlicher Informationen,
• Datenschutz gemäß DSGVO,
• sichere Verarbeitung und Speicherung insbesondere im Rahmen der Online-Kontenführung.

 

7 Klare Kommunikation komplexer Themen

Vorsorgelösungen wie Zeitwertkonten, kapitalbasierte bAV oder Treuhandstrukturen sind komplex. Unsere Beratung verpflichtet sich daher zu:

• verständlicher Sprache,
• klaren Visualisierungen,
• nachvollziehbaren Entscheidungsgrundlagen,
• zielgruppengerechter Aufbereitung für Führungskräfte, HR, Finance und Mitarbeiter*innen.

 

8 Fairness, Respekt und Partnerschaft

Wir beraten auf Augenhöhe und handeln im Interesse einer langfristigen Zusammenarbeit.
Unser Verhalten gegenüber Kund*innen, Partnern und Mitarbeitenden ist geprägt von Fairness, Integrität und Respekt.

 

9 Verantwortung für nachhaltige Vorsorgemodelle

Wir entwickeln Lösungen, die ökonomisch sinnvoll, sozial verantwortlich und langfristig tragfähig sind.
PensExpert verpflichtet sich zu nachhaltigen Standards in:

• Produktgestaltung,
• Kommunikation,
• Projektmanagement,
• Zusammenarbeit mit Partnern.

 

10 Kontinuierliche Weiterentwicklung

Wir überprüfen unsere Beratungsprozesse regelmäßig.
Neue gesetzliche Vorgaben, Marktentwicklungen oder technologische Innovationen fließen kontinuierlich in unsere Arbeit ein, insbesondere in Bezug auf:

• Digitalisierung der Vorsorgeprozesse,
• Weiterentwicklung von PensTec,
• aktuelle Anforderungen an bAV, Zeitwertkonten und Treuhandmodelle.

 

11 Vermeidung von Interessenkonflikten

Unsere Entscheidungen orientieren sich ausschließlich an objektiven Kriterien.
Potenzielle Interessenkonflikte werden frühzeitig identifiziert, offengelegt und konsequent ausgeschlossen.