Das Kapitalkonto – Eine Erfolgsstory für Unternehmerbrüder

Die Herausforderung der Unternehmerbrüder

Drei Brüder eines erfolgreichen Unternehmens für Fußbodentechnik standen vor zwei Jahren vor einer Herausforderung und setzen sich mit folgender Frage auseinander: Wie können sie ihren eigenen Vorsorgebedarf abdecken, mit einer Lösung, die gleichzeitig auch ihre individuellen Anforderungen an eine robuste und verständliche Kapitalanlage erfüllt? Die herkömmlichen Versicherungslösungen sind nicht nur intransparent, sondern in den Vertragswerken nicht nachvollziehbar genug. Kurz gesagt, es war unfassbar schwer eine Lösung zu finden, die genau auf die Bedürfnisse der Unternehmerbrüder abzielt.

Der Weg zum Kapitalkonto

In dieser Situation wandten sie sich an Dr. Lutz, einen renommierten Aktuar, der für sein Fachwissen in Sachen Vorsorge bekannt ist. Dr. Lutz empfahl ihnen, sich mit den Vorsorge- und Anlageexperten von PensExpert in Verbindung zu setzen. Die PensExpert bietet eine praktische bAV-Lösung vor allem für Geschäftsführer*innen und Unternehmer*innen an, welche nicht nur die Anforderungen der Unternehmerbrüder erfüllte, sondern auch noch individuell gestaltbar ist.

Die betriebliche Altersvorsorge von PensExpert, kurz gesagt auch das Kapitalkonto, wird bereits seit einiger Zeit erfolgreich von Vorständen und Managern genutzt. Die Lösung besticht vor allem durch die Flexibilität bei Einzahlungen und durch eine klare Nachvollziehbarkeit der Vertragswerke. Vor allem aber entstehen hier deutlich geringere Kosten durch Betriebsausgaben im Vergleich zu herkömmlichen Vorsorgelösungen. Außerdem ermöglichte das Kapitalkonto die Umsetzung individueller Anlagewünsche zum Beispiel mittels Exchange Traded Funds, kurz ETF‘s. Generell kann das Kapitalkonto nahezu alle individuellen Wünsche umsetzen und bietet zudem auch ein Online-Tool, in dem das Guthaben sowie die Ein- und Auszahlungen und die Wertentwicklung jederzeit einsehbar ist. Die Brüder waren begeistert.

Transparenz und Rückfluss im Todesfall

Ein weiterer wichtiger Aspekt für die Brüder war die Sicherstellung, dass im Todesfall ihre Gelder sowohl an ihre Hinterbliebenen als auch in ihr Unternehmen zurückfließen. Das Kapitalkonto erfüllt auch diese Anforderung, anders als eine herkömmliche versicherungsförmige bAV-Lösung, bei der die Gelder im Todesfall nicht zurückgeholt werden können.

Durch das Kapitalkonto konnten die Brüder ihren Vorsorgebedarf vollständig decken und mit einem guten Gefühl in die Zukunft gehen. Die Möglichkeit, die Kosten des Kapitalkontos als Betriebsausgaben abzusetzen, war für Sie ein großer Pluspunkt und gleichzeitig eine große finanzielle Entlastung. Gemeinsam mit PensExpert setzen Sie ihr individuelles Kapitalkonto auf und ließen dabei alle Wünsche mit einfließen.

Mit Erfolg gespart

Mittlerweile haben die 3 Brüder seit 2021 einen sechsstelligen Betrag angespart, welcher in den nächsten Jahren mit ihrer gewählten Kapitalanlage weiter steigen wird. Mit dem Kapitalkonto haben die Brüder jetzt die Möglichkeit, Unternehmensbeiträge in das Kapitalkonto einzuzahlen, um das Vorsorgekapital weiter aufzubauen und ihr Unternehmen aktiv an ihrer langfristigen finanziellen Sicherheit zu beteiligen.

Diese Kundenstory dient als erfolgreiches Beispiel für andere Unternehmer*innen, die auf der Suche nach einer transparenten und maßgeschneiderten Vorsorgelösung sind. Gerne helfen wir Ihnen auch Ihr individuelles Kapitalkonto zu implementieren und Sie bei Ihrer Vorsorgelösung zu unterstützen.

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